本篇文章我们来讲一下币安的杠杆跟币安的合约到底有什么区别。首先我们来梳理一下杠杆的交易逻辑,以及你杠杆实际的交易顺。我们在交易杠杆时到底发生了什么?如果我们想要去做多狗狗币对USDT应该怎么操作?
借币去交易
首先我们需要借币去交易。我们既然想去做多狗狗币,所以我们做的应该是USDT。因为我们只有借来更多的USDT,才能够买到更多的狗狗币,才能够实现做多的目的。我们进来USDT之后,顺理成章就去买了狗狗币。我们会预想之后手里买到的这些狗狗币,它会有大幅的上涨。如我们所料,狗狗币在上涨之后,我们把狗狗币卖掉了,然后换来了大量的USDT。此刻我们再把借来的USDT还了,以及我们再把这个利息也还了,剩下的就是净利息了。
我们在做杠杆交易的时候,本质上借的是现货,交易的也是现货,交易发生的市场也是现货,所以杠杆交易的手续费跟现货是一样的。手续费明细里面能够看到,现货交易的手续费跟现货杠杆的手续费,本质上都是一样的。
币安杠杆利息
接下来我们再来看币安杠杆里面的利息,到底应该是怎么流转的。因为我们做杠杆的时候,其实是需要借币操作的。因为有借,所以一定就有支付利息的环节。
首先第一步是有普通的用户在币安上面存的钱,可以存USDT,也可以存狗狗币,也可以存乱七八糟各种币。存进去之后,就存到了币安,整个汇总到了一个大池子里面,如果你要在币安里面去借币开杠杆,你要去从这个池子里面去借,借完之后就要去支付这个利息。利息经由币安再支付给了存币的用户,币安在这里面承担的角色就是作为仲裁方的角色。它主要的目的就是以防你资不抵债。
比如说你现在有的持有的仓位,马上就要低于你借币的那个仓位了,马上就要资不抵债了,币安此时会介入,赶紧让你离场,然后把钱给人原封不动的还回去。币安保护的是出借方而不是介入方,所以他并不会等到你100%亏完的时候就介入,他会等到你亏了95%,或者是亏了97.5%的时候就介入。你还没有亏完就把东西给你拿走了,你还没亏完就让你平仓了。
币安杠杆里的核心特性
1、我们做币安杠杠的时候,顶多是能够开十倍的。一般大家都是两倍、五倍,最高不会超过10倍。
2、需要支付利息。如果借USDT,我们以狗狗币的交易对来举例。借来的USDT,当然是用来买狗狗币,所以我预测的是狗狗币涨,我们要去做多狗狗币。如果你是借狗狗币,其实你的目的是用来做空的。因为你要先卖掉狗狗币,把狗狗币卖成UDST,再用这些钱买来狗狗币,再把它还上,所以你借狗狗币是用来做空的。
3、交易的场景是发生在现货的,所以他的手续费跟现货是一样的。所以币安杠杆也就被称为现货杠杆,它的场景是发生在现货里面的。当然还要支付高额的手续费。
4、优点是他没有合约市场里面的资金费率,但是这个合约市场的资金费率是很小的,我们基本上可以忽略。
币安杠杆和币安合约的区别
杠杆倍数方面,币安杠杆最高开到10倍,而币安合约是能够看到最高125倍的。
接下来最重要的是合约市场跟现货市场,它是完全两个不同的市场。虽然交易的东西看起来是一样的,但是它是两个完全不同的交易场所。现货的交易对象是实实在在的这个货,比如说我买了这个货,放到我自己的钱包里,我把我钱包里面的这个货再卖掉,换成真钱放到我的钱包里,他都是有真货的这么一个交易对象和流转的过程的。而合约的交易对象并不是货物,比如说做多这个合约或者是做空这个合约。你做多做空不是你手里的这个货,没有实际货物的流转,只对价格做预测,所以合约是衍生品市场。
衍生品是基于现货衍生而来的市场,只对现有的货物价格做预测,而并没有实际的把货买到家里,或者是把家里的货卖出去的流程。所以他的手续费也不一样,币安现货杠杆手续费是maker1/1000,taker1/1000。币安合约的手续费是maker2/10000,taker5/10000。这里面尤其要注意一点,是按持仓量来算的。比如说你用100块钱的本金去做多,做空合约,开了100倍杠杆。那么此刻你的持仓量就是1万块钱,你最终的手续费是要用1万块钱,用大的数量去乘以万二万五,千万不要搞混了。不是说用你的本金100块钱来乘万二万五,是你乘完杠杆之后那个数来乘以万二万五来计算手续费。
同时币安合约因为没有存在借货,真实借贷的这个环节,所以他就不需要支付利息。但是币安合约会有资金费,当资金费为正的时候,做多的人要支付资金费给做空的人。当资金费为负的时候,做空的人要支付资金费给做多的人。
接下来有一个核心的、最重要的,能够保命的观点就是,千万千万不要做高于4倍杠杆以上的交易。有两个点需要仔细说明。我们来看一下推特的博主叫Nachi,Nachi是币安里面整个排名第九的交易员,你仔细看他所有的持仓的记录,他的杠杆倍数最高最高都是5倍,基本上都是两倍三倍的。
如果高杠杆的话会有什么缺点呢?比如说你在做多TON,但是你在做多的过程中,如果用了高杠杆的话,那么你在这根针下半部分,红线的地方,这根红线是你的爆仓线。如果一旦插到你的爆仓线,你的仓位就没有了。但是后面哪怕人家涨回去了,跟你也没有关系了。因为你在爆仓线这个地方就已经无了,所以这对于用户来讲是特别不公平的。只需要一瞬间触达你的爆仓线,你就会爆仓,你的这个仓位就没了。哪怕最后再转回去跟你也没有关系了。我们最担心的就是这种情况,而这种情况在币圈是特别容易发生的。因为绝大部分人交易的都是小品种,哪怕是比特币也会存在于所谓的插针的情况。
而且很多人特别喜欢追求刺激,很多人的目的并不是为了赚钱,他会在合约这个地方开到125倍的杠杆。
实际上比特币当日一小时的波动,15分钟的一个小波动都足够大了。你无法在短期内预测比特币任意的波动,你只能在稍微长的一个时间维度里面,去预测比特币的波动。比如说你根据他默认给你的这些技术指标,你还能稍稍看出来一点端倪。你要是指望在分时线,在15分钟线预测比特币的短期波动那是不可能的。所以开高杠杆就是将自己的仓位,置于无法预测的环境下,这是极其不聪明的行为。
节省费用BNB抵扣
我们在币安交易所里面,点击左上角的币安图标,再点击向右的小箭头。
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当你现货账户里面有BNB的时候,他就会给你节省25%的手续费,用BNB来给你支付。“U本位合约”也有10%的BNB折扣。
如果要做现货交易,你就可以在现货里面放一点BNB ,或者是说把一点BNB,划转到U本位合约账户里面来。点击【划转】,从现货账户划转到U本位合约账户,全部划转。
现在我们的合约账户里面就已经有了BNB了,你就能够使用BNB来帮你抵扣手续费了。
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